sitawi – capital discipline advice for social impact

Fundo Social pioneiro no Brasil pretende aumentar o impacto de organizações comprometidas com causas sociais e ambientais .

Com o crescimento do Terceiro Setor, o empréstimo social começa a se firmar como uma das modalidades de crédito mais promissoras do mundo. No Brasil, a sitawi é a primeira iniciativa nesse segmento. Trata-se de um Fundo Social pioneiro, que oferece empréstimos entre R$ 100 mil e 400 mil para organizações sem fins lucrativos.

Idealizada pelo CEO e fundador Leonardo Letelier, o Fundo Social opera com juros bem abaixo do mercado – uma média de 1% ao mês – oferecendo empréstimos com aconselhamento estratégico para negócios sociais, o que permite que a transferência de recursos do segundo para o Terceiro Setor ocorra de forma sustentada. Todas as doações entram no Fundo e são prontamente repassadas em forma de empréstimos que, assim que são devolvidos, viram novos empréstimos, numa reação em cadeia.

A sitawi é uma organização sem fins lucrativos e destina 100% de seus recursos para empréstimos sociais. O Fundo é exclusivamente formado por doadores, como a Fundação Avina, Fram Capital, Grupo Stratus, Halloran Philanthropies, entre empresários anônimos, que periodicamente recebem relatórios com o resultado da atuação do Fundo. Nos Estados Unidos, o empréstimo social já existe há mais de 25 anos. Mais de US$175 milhões já foram emprestados para quase 10 mil organizações. No Reino Unido, existe até um banco especializado no setor social, o Charity Bank, em Londres.

Leonardo afirma que a opção do crédito social é mais eficaz, tanto para o doador como para a instituição. “Com o Fundo Social, o doador não só consegue acompanhar seu investimento através de relatórios como também multiplicar seu impacto social ao longo do tempo e por diversas organizações, uma vez que sua doação entra no fundo, o recurso é emprestado e, quando devolvido, é emprestado novamente”, diz ele, acrescentando que no Brasil há quase 100 vezes mais recursos para crédito do que para doação – cerca de R$ 1 trilhão em ativos contra menos de R$ 10 bilhões ao ano em doações – e as organizações que se estruturarem para utilizar esse tipo de recurso podem alcançar muito mais impacto em suas missões.

Uma das grandes vantagens que a sitawi oferece é um processo de avaliação compatível com o modelo dos negócios sociais. De acordo com uma lista que leva em conta critérios como o impacto social, a credibilidade da instituição e de seus líderes, a visão estruturada da situação atual do negócio social, as organizações conseguem o empréstimo de forma muito mais ágil. Além disso, as organizações que fazem empréstimos com a sitawi recebem um aconselhamento estratégico para a melhor eficácia no uso do recurso. “É bom para a organização e para a sitawi, pois funciona como uma garantia extra de que receberemos o dinheiro de volta. Ao redor do mundo, a taxa de inadimplência é quase nula. Na sitawi é zero”, explica.

Dessa forma, a sitawi já conseguiu alavancar os negócios de instituições como a paranaense Aliança Empreendedora, que não iria conseguir atender à grande demanda da rede de supermercados WalMart por sacolas de PET reciclado e viabilizou o contrato via recursos da instituição. A Caspiedade, centro de assistência social da grande São Paulo e que atende cerca de 1.500 famílias em diversas atividades sócio-educativas e profissionalizantes, também se beneficiou das vantagens do empréstimo social.

Além do crédito, a sitawi oferece também uma ampla consultoria estratégica, que independe da contratação do empréstimo. Este serviço, voltado para gestão de iniciativas de impacto social, é estendido também a fundações e empresas privadas e moldado de acordo com as necessidades de cada cliente.

Leonardo Letelier - Formado em engenharia de produção pela USP, o chileno Leonardo Letelier é um empreendedor social. Foi gerente de projetos sênior da Mckinsey e fez MBA na Harvard Business School. Com tanta bagagem, preferiu declinar de várias propostas de grandes empresas para apostar todas as suas fichas num produto inovador: o empréstimo social. Assim, fundou a sitawi em 2007 e, por isso, leva hoje o título de pioneiro no setor social do Brasil, única iniciativa no país a oferecer este tipo de modalidade de empréstimo.