Confidence mapeia riscos operacionais com solução em cloud computing

O banco e a corretora do Grupo Confidence utilizam a solução Regence, da UB Sistemas.

O Grupo Confidence – líder do mercado de câmbio turismo no Brasil e nas vendas de cartões pré-pagos de viagens internacionais – utiliza, como ferramenta essencial para a gestão dos riscos operacionais, o Regence, solução da UB Sistemas, uma das mais importantes provedoras de soluções de Compliance e Gestão de Riscos do mercado.

O objetivo do Regence, como explica Álvaro Machado, superintendente de Governança Corporativa do Grupo Confidence, é mapear os riscos operacionais e detectar onde há possibilidade de ocorrer perdas, cumprindo a resolução 3380, do Banco Central, e permitindo a criação de um plano de ação para melhoria dos procedimentos das empresas.

Instalados em produção desde início de 2012, os dois módulos do Regence utilizados pelo Banco Confidence e pela Confidence Câmbio – Riscos Operacionais e Agenda Legal – apresentam diversos ganhos, como agilidade, segurança e confiabilidade, além de terem provocado mudanças importantes na instituição, como a implantação de uma cultura de gerenciamento de riscos.

Entre os benefícios, Machado ressalta o fato de que a informação, após gravada, não pode mais ser apagada, o que dá transparência e segurança, impedindo manipulação de resultados. Além disso, amplia a confiabilidade junto ao próprio Banco Central, pois o sistema é automatizado.

A possibilidade de gerar relatórios qualitativos e quantitativos, assim como a facilidade de uso, também são destacadas pelo superintendente de Governança Corporativa.

Disponibilizado em cloud computing e comercializado no modelo SaaS (Software as a Service), o Regence, da UB Sistemas, trabalha com os registros de eventos de perdas e de possíveis riscos operacionais, que são cadastrados pelos gestores ou capturados automaticamente do sistema contábil.

Como explica Othederaldo de Araújo, diretor executivo da UB Sistemas, o Grupo Confidence adquiriu dois módulos do Regence, software de GRC (Governança, Riscos e Compliance): o sistema de Riscos Operacionais atende à Resolução 3380, do Banco Central, e inclui mapeamento de processos, identificação de riscos, qualificação de riscos, implantação de controles para mitigação, CSA (Control Self-Assessement) e tratamento de perdas operacionais. Já o sistema de Agenda Legal controla a remessa de obrigações para órgãos reguladores, a exemplo do Banco Central, CVM e Receita Federal.

Além da implantação da solução, a UB Sistemas respondeu pela adequação dos módulos aos sistemas corporativos do Grupo Confidence, treinamento dos gestores, modelagem de dados (melhores práticas de gestão de riscos) e manutenção legal e corretiva.

Perfil do Grupo Confidence - O Grupo Confidence (www.confidencecambio.com.br) é o líder do mercado de câmbio turismo no Brasil, atuando há quase 17 anos com atendimento personalizado e a oferta de 20 moedas estrangeiras. Também detém a liderança nacional em vendas de cartões pré-pagos de viagens internacionais, disponível em sete moedas: dólar, euro, libra, peso argentino, dólar canadense e australiano e rand. O cartão Confidence Travel Card pode ser personalizado para empresas e agências de turismo, além de pessoas físicas.

A corretora Confidence Câmbio possui mais de 120 lojas no País e sua base de clientes cresceu 22% em 2012. Diariamente, entre pessoas físicas e jurídicas, a Confidence Câmbio realiza mais de 6 mil operações entre remessas, compra e venda de moedas estrangeiras, compra de cheques e a venda de cartões pré-pagos. Em maio de 2011 anunciou a associação com a Travelex (www.travelex.com) – e hoje faz parte da maior organização de câmbio do mundo, alinhada com sua estratégia de internacionalização.

Já o Banco Confidence, com sede em Alphaville, foi a primeira instituição financeira a obter licença do Banco Central para atuar especificamente com operações de câmbio no Brasil. Iniciou as operações em junho de 2010. Entre os produtos oferecidos pelo banco está a abertura de contas em moeda estrangeira (restritas no País às operadoras de turismo, aos consulados, embaixadas e seguradoras); o fechamento de câmbio para importação e exportação; pagamentos e remessas de moeda estrangeira, compra e venda de moeda estrangeira etc.

Perfil da UB Sistemas - Fundada em 2001, a UB Sistemas é uma empresa de consultoria e software, de atuação nacional, especializada no gerenciamento de riscos corporativos e em projetos de desenvolvimento de sistemas. Está posicionada como um dos mais importantes fornecedores de soluções de Compliance e Gestão de Riscos. Com a missão de prover soluções inovadoras e de qualidade em sistemas de informação – soluções em produtos e serviços que se destinam, especificamente, a ampliar o negócio e a melhorar os resultados de seus clientes, a empresa é certificada ISO 9001:2008 em Projeto, Desenvolvimento, Manutenção e Suporte em Sistemas de Informação..

Os princípios que norteiam a atuação da UB Sistemas no mercado preconizam o trabalho em parceria com os clientes, fator que produz ensinamentos compartilhados por ambas as partes. Respaldada na agilidade e na experiência de sua equipe, a UB Sistemas centra sua atenção na demanda, seja ela de pequeno, médio ou grande porte, vinda de empresa pública ou privada.