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28/08/2015 - 07:52

CAIXA alcança lucro de R$ 3,5 bilhões no primeiro semestre de 2015

Índice de eficiência operacional atingiu 55,9% ao final de junho.

A Caixa Econômica Federal alcançou lucro líquido de R$ 3,5 bilhões nos seis primeiros meses do ano, aumento de 2,8% quando comparado mesmo período de 2014. No segundo trimestre, o resultado foi de R$ 1,9 bilhão, com evolução de 25,0% sobre o primeiro trimestre do ano. O retorno sobre o patrimônio líquido médio nos últimos doze meses foi de 12,5%.

A carteira de crédito ampliada atingiu saldo de R$ 648,1 bilhões, o que representa 20,7% do mercado e evolução de 17,4% em 12 meses. O crédito habitacional novamente foi destaque, com crescimento de 20,8%, alcançando saldo de R$ 366,6 bilhões e 67,9% de market share.

As operações comerciais com pessoas físicas e pessoas jurídicas totalizaram R$ 196,1 bilhões, alta de 4,9% em 12 meses. Já as operações de saneamento e infraestrutura apresentaram, no final de junho de 2015, saldo de R$ 63,3 bilhões, crescimento de 36,8% em relação ao mesmo período do ano anterior.

Com o objetivo de manter a qualidade da carteira, a CAIXA adota modelos de riscos adequados às melhores práticas de mercado, o que contribui com a estabilidade dos índices de inadimplência. Ao final do semestre, 90,8% da carteira de crédito da CAIXA estava classificada nos ratings de AA-C e o índice de inadimplência acima de 90 dias foi de 2,85%.

Para fazer frente ao avanço das concessões, a CAIXA alterou o mix da carteira de produtos de captação, que alcançou saldo de R$ 892,7 bilhões em junho, crescimento de 18,8 % em 12 meses, o suficiente para cobrir 137,7% da carteira de crédito.

O resultado da intermediação financeira alcançou R$ 10,3 bilhões no primeiro semestre de 2015, impulsionado pelos aumentos de 56,4% e de 33,9%, respectivamente, no resultado com títulos e valores mobiliários e nas receitas de operações de crédito, e compensado pela evolução de 42,2% nas despesas de captações, quando comparadas ao primeiro semestre de 2014.

Com foco na sustentabilidade dos resultados, a CAIXA intensificou as ações voltadas para racionalização de gastos e aumento da produtividade, o que refletiu na melhora do índice de eficiência operacional em 2,0 p.p. em 12 meses, alcançando 55,9% ao final de junho. Ao final do semestre, a CAIXA obteve resultado operacional de R$ 1,4 bilhão.

Em junho, a CAIXA era responsável pela gestão de R$ 1,9 trilhão de ativos, aumento de 14,2% em 12 meses, impulsionado principalmente pelos ativos próprios, que apresentaram crescimento nominal de R$ 156,1 bilhões.

No primeiro semestre, a CAIXA injetou R$ 363,2 bilhões na economia brasileira por meio de contratações de crédito, distribuição de benefícios sociais, investimentos em infraestrutura própria, remuneração de pessoal, destinação social das loterias, dentre outros.

A base de clientes do banco alcançou 80,8 milhões de correntistas e poupadores, alta de 6,7% em 12 meses. A carteira de pessoas físicas atingiu 78,6 milhões, e a de pessoas jurídicas, 2,2 milhões, evoluções respectivas de 6,7% e 8,3% em comparação ao primeiro semestre de 2014.

Carteira de Habitação: - As contratações da carteira de crédito habitacional somaram R$ 50,9 bilhões até junho de 2015, dos quais R$ 23,3 bilhões com recursos do FGTS, incluindo subsídios, e R$ 27,2 bilhões com recursos do CAIXA/SBPE, além de R$ 397,0 milhões contratados com outros recursos.

No âmbito do Programa Minha Casa Minha Vida, no primeiro semestre de 2015 foram contratados pela CAIXA R$ 19,2 bilhões, totalizando 171 mil unidades habitacionais, beneficiando mais de 680 mil pessoas e mantendo os níveis de atividade da construção civil.

Crédito Comercial —A carteira de crédito comercial atingiu R$ 196,1 bilhões de saldo e R$ 134,7 bilhões contratados no período, valores 4,9% e 6,3% superiores aos registrados no primeiro semestre de 2014, respectivamente.

As operações com pessoas físicas atingiram saldo de R$ 100,2 bilhões, alta de 10,2% em 12 meses. O segmento PJ, no final do período, totalizou R$ 95,9 bilhões de saldo.

Entre os produtos do segmento pessoa física, destaca-se o crédito consignado com volume contratado de R$ 14,7 bilhões e saldo de R$ 55,6 bilhões, crescimento de 9,7% em 12 meses. A participação de mercado foi de 20,9%, em junho de 2015.

Saneamento e infraestrutura —As operações de saneamento e infraestrutura, que possibilitam investimentos nas áreas de mobilidade urbana, energia, logística, e saneamento básico por exemplo, alcançaram saldo de R$ 63,3 bilhões, com evolução de 36,8% em 12 meses.

Rural —O Crédito Rural CAIXA atingiu saldo de R$ 6,4 bilhões em junho de 2015, evolução de 77,4% em relação ao mesmo período do ano anterior. Na comparação com o primeiro trimestre de 2015, a evolução foi de 21,6%. As contratações do período atingiram soma de R$ 3,5 bilhões, avanço de 61,2% em 12 meses.

Captações de Recursos— Uma das principais fontes de recursos para o crédito imobiliário, a poupança da CAIXA apresentou saldo de R$ 232,1 bilhões primeiro semestre de 2015, alta de 5,0% em relação ao mesmo período do ano anterior. Com esse saldo, a CAIXA permaneceu na liderança do mercado, com 35,9% de participação, ganho de 0,7 p.p. em 12 meses.

Em junho de 2015, a CAIXA possuía 60,5 milhões de contas de poupança, crescimento de 8,8% em relação ao primeiro semestre do ano anterior.

Os depósitos à vista apresentaram, em junho de 2015, saldo de R$ 27,9 bilhões, o que representa 19,2% de participação no mercado. Os depósitos de pessoa jurídica foram destaque, com saldo de R$ 15,7 bilhões, evolução de 9,0% em 12 meses. Já os depósitos oriundos de pessoa física alcançaram R$ 12,1 bilhões no semestre, crescimento de 23,1% em relação a junho de 2014.

Os depósitos a prazo somaram R$ 154,3 bilhões no primeiro semestre de 2015, evolução de 18,1% em 12 meses. Os recursos em CDB correspondiam a 62,9% desse total, com saldo de R$ 97,0 bilhões, alta de 17,8% em relação a junho de 2014. Na mesma comparação, os depósitos judiciais aumentaram 18,5%, atingindo saldo de R$ 57,3 bilhões no semestre.

As Letras Financeiras encerraram o semestre com saldo de R$ 41,9 bilhões, crescimento de 28,3% em 12 meses. A Letras Imobiliárias alcançaram saldo de R$ 105,7 bilhões, avanço de 57,5% em 12 meses.

Fundos de Investimento —No final do primeiro semestre de 2015, a CAIXA administrava 448 produtos de investimento, sendo 423 Fundos de Investimento, dos quais 36 FI de FIC, e 25 Carteiras Administradas. Nesse período, foram lançados 16 fundos de investimentos.

Benefícios Sociais e ao Trabalhador —A CAIXA, como principal agente operador dos programas sociais do governo federal, contribui ativamente para a erradicação da pobreza e para a melhoria da distribuição de renda da população brasileira. No primeiro semestre de 2015, foram pagos cerca de 82,1 milhões de benefícios sociais, correspondendo a R$ 13,9 bilhões.

O principal programa de transferência de renda, Bolsa Família, pagou cerca de 79,4 milhões de benefícios no período, totalizando R$ 13,4 bilhões.

Em relação aos programas voltados ao trabalhador, a CAIXA foi responsável por realizar 71,4 milhões de pagamentos de benefícios no primeiro semestre de 2015, que totalizaram R$ 99,0 bilhões. Entre eles o Seguro-Desemprego, Abono Salarial e PIS, correspondendo a R$ 18,3 bilhões.

As aposentadorias e pensões aos beneficiários do INSS totalizaram 33 milhões, somando R$ 33,7 bilhões.

A arrecadação do FGTS atingiu R$ 56,2 bilhões e os saques, R$ 47 bilhões. No primeiro semestre de 2015, o Fundo era composto por 137 milhões de contas ativas.

Rede de Atendimento —A rede de atendimento CAIXA possui 65,7 mil pontos de atendimento, nos quais foram realizadas mais de 3,9 bilhões de transações bancárias. São 4,2 mil agências e postos de atendimento, 29,4 mil correspondentes CAIXA Aqui e lotéricos, e 32,1 mil máquinas distribuídas nos postos e salas de autoatendimento, além de duas agências-barco e 18 caminhões-agência. A CAIXA conta atualmente com 97,9 mil empregados concursados, além de 15,5 mil estagiários e aprendizes.

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