Caixa tem lucro líquido de R$ 1,89 bilhão no 3T20

Queda em relação ao mesmo período de 2019 é de 76,4%.

A Caixa Econômica Federal registrou lucro líquido de R$ 1,890 bilhão no terceiro trimestre deste ano, com queda de 76,4% em relação a igual período de 2019. Na comparação com o segundo trimestre (R$ 2,558 bilhões), a retração é de 26,1%.

De janeiro a setembro de 2020, o lucro líquido ficou em R$ 7,498 bilhões, queda de 53,6% em relação aos nove meses do ano passado (R$ 16,158 bilhões).

No terceiro trimestre de 2020, o lucro ajustado, desconsiderados eventos extraordinários, foi de R$ 2,636 bilhões, crescimento de 1,7% em relação ao segundo trimestre. Até setembro, o lucro líquido ajustado chegou a R$ 8,3 bilhões.

Carteira de Crédito — A carteira de crédito ampla da Caixa (empréstimos mais as operações com títulos, valores mobiliários privados e garantias) totalizou R$ 756,488 bilhões em setembro de 2020, aumento de 10,7% se comparado ao mesmo período do ano anterior.

Segundo a Caixa, a participação de mercado ficou em 19,6% por influência principalmente do crescimento de 9,3% em habitação, 6,1% em saneamento e infraestrutura, 5,2% em crédito comercial pessoa física e 32,9% no rural.

No terceiro trimestre foram concedidos R$ 122,9 bilhões em crédito, aumento de 27,5% no trimestre, consequência do aumento de 60,6% em consignado, 21,5% em habitação, 5,8% em crédito rural, 7,5% em saneamento e infraestrutura e 72% em crédito para pessoa jurídica, principalmente nas linhas de micro e pequena empresa.

A carteira da Caixa finalizou o terceiro trimestre com índice de inadimplência de 1,87%, redução de 0,61 ponto percentual no trimestre e 0,50 ponto percentual em 12 meses.

De acordo com o banco, o nível de provisionamento da carteira cobre cerca de 2,4 vezes a inadimplência superior a 90 dias, crescimento de 49,4 pontos percentuais no trimestre e 25 pontos percentuais em 12 meses.

No terceiro trimestre de 2020 as receitas de prestação de serviços totalizaram R$ 6,1 bilhões, crescimento de 13,4% quando comparadas ao segundo trimestre de 2020. Houve aumento de 19,1% em serviços de governo, 9,1% em receitas de conta corrente, 37% em cartões e 215,2% em seguros.

As despesas de pessoal, que correspondem a 64,9% das despesas administrativas, apresentaram crescimento de 2,3% no trimestre, influenciadas pelo reajuste anual nas tabelas salariais dos empregados e pelo pagamento do abono único.

Caixa no Crédito Imobiliário atinge 69,2% — A Caixa é a líder da contratação com recursos SBPE, e o saldo da carteira de crédito habitacional cresceu 9,3% em 12 meses e chegou a R$ 498,7 bilhões em setembro de 2020, dos quais R$ 310,7 bilhões foram concedidos com recursos FGTS e R$ 187,9 bilhões com recursos SBPE. A Caixa detém a liderança do mercado habitacional com 69,2% de participação.

Em outubro de 2020, a Caixa disponibilizou a todos os clientes a possibilidade de contratar seu financiamento habitacional de forma digital. Por meio do app Habitação Caixa, o usuário tem acesso a um serviço interativo, que abrange todas as fases do financiamento, desde o cadastro até a aprovação, trazendo mais agilidade e segurança ao financiamento habitacional.

No terceiro trimestre de 2020, os Programas Minha Casa Minha Vida e Casa Verde e Amarela contrataram R$ 16 bilhões, o equivalente a 100,5 mil novas unidades habitacionais. Somente para o Programa Casa Verde e Amarela foram disponibilizados R$ 5,3 bilhões para a aquisição de mais de 34 mil unidades habitacionais.

Atuação da Caixa para mitigação dos impactos do Covid-19: Auxílio Emergencial — Com pagamento de R$ 261,2 bilhões, e mais de 67,8 milhões de brasileiros beneficiados, foram feitos 438,4 milhões de pagamentos referentes ao Auxílio Emergencial, até o dia 24 de novembro.

Saque Emergencial do Fundo de Garantia por Tempo de Serviço (FGTS) — O público total do Saque Emergencial do FGTS é de 60 milhões de pessoas, com valor de R$ 37,7 bilhões em pagamentos. Ao final do terceiro trimestre de 2020, R$ 28,5 bilhões já foram pagos a 45,2 milhões de trabalhadores, com base na Medida Provisória 946/20, que limitou o valor de até R$ 1.045 por trabalhador, considerando a soma dos saldos de todas as contas ativas ou inativas no FGTS.

Benefício Emergencial de Preservação do Emprego e da Renda – Bem — A Caixa pagou, até 24 de novembro de 2020, R$ 14,5 bilhões, beneficiando mais de 4,3 milhões de pessoas no BEm, que é voltado aos trabalhadores que tiveram redução proporcional de jornada de trabalho e de salários ou a suspensão temporária do contrato de trabalho, com base na Lei 14.020/2020.

Antecipação do Abono Salarial - Programa de Integração Social (PIS) — A Caixa antecipou o início dos pagamentos do Abono Salarial referentes ao calendário 2020/2021, conforme Resolução Codefat Nº 857, de 1º de abril de 2020, como mais uma medida do Governo Federal para mitigar os efeitos econômicos da pandemia do novo coronavírus (Covid-19).

No período, foram antecipados R$ 4,6 bilhões para os beneficiários que possuem conta na Caixa. Para os beneficiários sem conta, o recebimento ocorrerá conforme calendário de pagamento definido.

R$ 25,4 bilhões de crédito a mais de 200 mil Micro, Pequena e Média Empresa – Pronampe, Fampe e FGI — A Caixa atingiu, no acumulado até o dia 30 de outubro de 2020, a marca de R$ 25,4 bilhões disponibilizados para mais de 200 mil micro, pequenos e médios empresários. Os contratos foram realizados com taxas e condições especiais para ajudar o segmento a enfrentar os efeitos que a pandemia de Covid-19 provocou na economia.

No período, foram contratados um montante de R$ 12,1 bilhões por meio do Programa Nacional de Apoio às Microempresas e Empresas de Pequeno Porte (Pronampe). A Caixa foi a primeira instituição financeira a operar essa linha de crédito, tendo iniciado as contratações no dia 16 de junho de 2020.

Na linha de crédito amparada pelo Fundo de Aval para as Micro e Pequenas Empresas (Fampe) foram contratados R$ 2,3 bilhões. Essa modalidade conta com o Crédito Assistido do Serviço Brasileiro de Apoio às Micro e Pequenas Empresas (Sebrae), antes, durante e após a contratação.

Desde 24 de agosto de 2020, a Caixa passou a disponibilizar para as empresas de pequeno e médio porte a nova linha de crédito para capital de giro com garantia do Fundo Garantidor para Investimentos (FGI), no âmbito do Programa Emergencial de Acesso ao Crédito (PEAC), e desde o seu lançamento até o final de outubro de 2020 já foram contratados R$ 11,1 bilhões.

Nova linha de crédito para antecipação do Saque-Aniversário do FGTS — A Caixa foi a primeira a disponibilizar a linha de crédito de Antecipação do Saque-Aniversário do FGTS, na qual não será necessário que os trabalhadores aguardem o mês de seu aniversário para terem acesso aos recursos, sendo possível antecipar o valor dos benefícios correspondentes aos próximos dois anos. A taxa de juros praticada para antecipação, de 0,99% a.m., está entre as mais baixas cobradas para pessoa física pela Caixa.

Até o dia 24 de novembro de 2020, foram contratadas 1,7 milhão de antecipações do Saque-Aniversário do FGTS, totalizando um saldo de R$ 4 bilhões.

Crédito Imobiliário — Para proteger e garantir o acesso à moradia da população de baixa renda e estimular a construção civil nacional, a Caixa implementou medidas com vistas a atender tanto as pessoas físicas quanto as construtoras e incorporadoras.

Novas medidas adotadas para Pessoa Física: . Redução de até 0,50 p.p. na linha de crédito indexada pela Taxa Referencial (TR). Taxa mínima de TR + 6,25% e máxima de TR + 8,00% para novos financiamentos.

. Prorrogação da carência para início do pagamento das parcelas dos novos contratos imobiliários até dezembro de 2020.

. Opção de pagamento parcial da prestação: o cliente pode optar por pagar 75% da parcela durante até seis meses, ou entre 50% a 75% por até três meses.

. Lançamento do Real Fácil Caixa, que consiste na revitalização do Crédito Imóvel Próprio – CIP, uma operação de crédito para pessoas física, sem destinação específica, tendo como garantia o imóvel.

Visando aliviar o orçamento das famílias brasileiras, a Caixa concedeu pausa de até 180 dias no pagamento das prestações imobiliárias, o que correspondeu ao valor de R$ 2,3 bilhões em parcelas pausadas.

Empregados e Colaboradores — Para fortalecer o atendimento, a Caixa contratou 88 novos empregados no terceiro trimestre, para atuarem diretamente na linha de frente nas agências, sendo seis Pessoas com Deficiência – PCD. Com essas contratações, a quantidade de PCDs na empresa aumentou para 3.501, reafirmando o compromisso de fortalecer a cultura da inclusão, além de valorizar a diversidade e a humanidade.

No mês de outubro, a Caixa ampliou o protocolo de prevenção ao novo coronavírus, disponibilizando testagem para todos os empregados como ação preventiva de saúde e segurança no trabalho. No total, uma amostra potencial de 68,4 mil empregados permitiu o mapeamento de regiões com maior exposição à Covid-19, além de obtenção de insumos para aprimoramento dos protocolos de enfretamento e ações regionais.

Desde o início da pandemia, a Caixa distribuiu mais de 2,5 milhões de máscaras e mais de 36,5 mil protetores faciais de acrílico para empregados e colaboradores, bem como disponibilizou álcool em gel para uso em todas as unidades, sendo priorizadas as de atendimento ao público. As agências e salas de autoatendimento recebem higienização cinco vezes ao dia.

Visando reduzir as filas para atendimento ao público e preservar a integridade física dos clientes, empregados, colaboradores e das agências, a Caixa reforçou as unidades com até cinco mil novos vigilantes e recepcionistas.

Eficiência e redução de custo de capital — Nos nove meses de 2020 houve uma redução de 51,6% no custo da atualização monetária dos IHCD em relação ao 9M19, representando uma economia de R$ 1 bilhão, influenciada principalmente pelo pagamento de R$ 11,35 bilhões ocorrido em 2019.

A devolução dos IHCD significa uma economia direta para a Caixa, considerando que o custo dessa dívida é muito superior à taxa Selic, e reflete o compromisso com a redução do custo de capital do banco.

Loterias arrecadam R$ 11,9 bilhões até setembro de 2020 — As Loterias Caixa arrecadaram R$ 11,9 bilhões até setembro de 2020. Dentre os valores arrecadados no período, cerca de R$ 4,4 bilhões foram transferidos aos programas sociais do Governo Federal nas áreas de seguridade social, esporte, cultura, segurança pública, educação e saúde, correspondendo a um repasse de 37,3% do total arrecadado.