Banco do Brasil tem lucro ajustado recorde de R$ 5,9 bilhões no 4T21

Aumento de 60,5% em um ano. Lucro líquido ajustado de R$ 21 bilhões em 2021.

O Banco do Brasil registrou lucro líquido ajustado recorde de R$ 21 bilhões no ano de 2021, um crescimento anual de 51,4%. No último trimestre de 2021, o resultado foi de R$ 5,9 bilhões, crescimento de 60,5% frente ao mesmo período do ano anterior e de 15,4% frente ao terceiro trimestre de 2021. O RSPL anualizado alcançou 15,8%.

No ano, o bom desempenho é explicado por menores despesas com provisões de crédito (-40,2%), crescimento da carteira de crédito, incremento nas receitas de prestação de serviços e na margem financeira bruta.

Destaque também para a estabilidade das despesas administrativas. O índice de eficiência acumulado em 12 meses alcançou 35,6%, refletindo a disciplina na gestão e controle das despesas, ao lado da maior geração de receitas. O Índice de Basileia atingiu 17,76%, sendo 11,94% de capital principal.

Carteira de crédito — A carteira de crédito ampliada atingiu R$ 874,9 bilhões em dezembro/21, com evolução de 7,4% na comparação com setembro/21 e 17,8% na anual. Todos os segmentos apresentaram crescimento, com destaque para as operações com pessoas físicas, agronegócio e TVM privados e garantias.

O agronegócio segue como grande vetor do resultado. A carteira ampliada superou o recorde anterior e atingiu em dezembro/2021 a cifra de R$ 248 bilhões. Além da elevada demanda, o forte desempenho é resultado do protagonismo que o BB tem com todos os níveis da cadeia do agro, com atendimento especializado, profissionais dedicados, conhecimento e relacionamento técnico e capilaridade nacional. A carteira cresceu 9,9% na comparação com setembro/21, com destaque para o custeio agropecuário (+14,3%), para as linhas de investimento e comercialização agropecuária, (+22,0% e +9,7%, respectivamente) e industrialização (+9,1%). Vale ressaltar o crescimento de 183,6% em títulos do agronegócio, cédula de produtor rural (CPR) e certificado de direitos creditórios do agronegócio (CDCA).

A carteira pessoa física cresceu 4,5% frente a setembro/21, principalmente devido à performance positiva no crédito consignado (+2,1%), no cartão de crédito (+20,4%) e no empréstimo pessoal (+6,4%).

Na pessoa jurídica houve crescimento trimestral de 7,7%. Destaque para o crescimento de TVM privados e garantias (+32,0%) e recebíveis (+30,7%).

Qualidade da carteira: O índice de inadimplência acima de 90 dias da carteira total ficou em 1,75%, inferior ao patamar do SFN, com índice de cobertura de 325,0%

Dinâmica de receitas e despesas — As Receitas de Prestação de Serviços totalizaram R$ 7,8 bilhões no trimestre, crescimento de 5,9% em relação ao 4T20 e 5,2% na comparação trimestral. A evolução em RPS em relação ao trimestre anterior foi influenciada pelo desempenho de cartão de crédito (+11,0%), consórcios (+9,3%), operações de crédito (+20,6%) e rendas do mercado de capitais (+81,9%). Em 2021, as receitas de prestação de serviços somaram R$ 29,3 bilhões, um aumento de 2,2% quando comparado com 2020, influenciado pelo desempenho comercial nos segmentos de administração de fundos (+8,8%), seguridade (+10,7%), e consórcios (+29,2%).

Em 2021, as despesas administrativas aumentaram (+1,4%), mantendo-se dentro do intervalo das projeções corporativas 2021.

Além do banking — O BB tem avançado na aceleração da transformação digital, com a otimização dos modelos de negócios e o uso de inovação aberta e tecnologias digitais para criação de novas fontes de resultado. Nesse sentido, a atuação como plataforma foi ampliada com o lançamento do programa Marketplace Afiliados na Loja BB. A plataforma digital agro Broto (broto.com.br), que conecta compradores e vendedores do agronegócio interessados em produtos e serviços bancários e não bancários, segue em forte ritmo de expansão.

O BB marcou presença no Metaverso, com ações do mundo real transportadas para a cidade virtual do “Complexo”, servidor de RolePlay. O jogador poderá abrir contas e receber benefícios para seu personagem, realizar investimentos diferenciados na indústria como o BB Ações Equidade, o BB Ações US Biotech BDR Nível I e o BB Ações Agro podendo, ainda, realizar um tour virtual pelo prédio histórico que abriga o Centro Cultural Banco do Brasil Rio de Janeiro (CCBB-RJ).

O Banco do Brasil encerrou 2021 com 22,2 milhões de clientes ativos nos canais digitais. O app é um dos mais bem avaliados do segmento.

Negócios sustentáveis — A sustentabilidade é presente na estratégia, nas práticas, na gestão e nos negócios. A carteira de crédito negócios sustentáveis ultrapassou R$291 bilhões em 2021 e representa cerca de um terço de todo portfolio BB. Essa carteira é formada por linhas de crédito com elevada adicionalidade ambiental e social, ou destinada a financiar atividades ou segmentos que possuem impactos socioambientais positivos.

Pelo 17º ano consecutivo, o BB compõe o Índice de Sustentabilidade Empresarial (ISE) da B3, que reúne ações de empresas de capital aberto com as melhores práticas de sustentabilidade.

É uma das poucas empresas listadas no ISE desde o seu surgimento, em 2005. Estas conquistas refletem o resultado do trabalho integrado de todas as áreas do Banco e se soma a diversos outros reconhecimentos do BB como uma das empresas mais sustentáveis do mundo: Índice Dow Jones de Sustentabilidade (DJSI) da Bolsa de Nova Iorque; FTSE4Good Index Series da Bolsa de Londres; e Ranking do Global 100, da Corporate Knights, dentre outros.

Projeções corporativas 2022 — O Banco do Brasil divulgou suas projeções corporativas para 2022, conforme abaixo: Lucro líquido ajustado, de 23,0 a 26,0R$ bilhões | Margem financeira bruta: 11,0 a 15,0% | Carteira de crédito: 8,0 a 12,0%. | Pessoas físicas:10,0 a 14,0%. | Empresas: 3,0 a 7,0% | Agronegócios: 10,0 a 14,0% | Receitas de prestação de serviços: 4,0 a 8,0%. | Despesas administrativas: 4,0 a 8,0%. | PCLD ampliada: -16,0 a -13,0 bilhões.

Carteira de crédito: corresponde à carteira classificada doméstica, adicionada de TVM Privados e Garantias e não considera crédito a Governo. Empresas: não considera crédito a Governo.