Mutuários do BID podem optar por conversão da taxa de juros em US$ 36 bilhões em empréstimos

A conversão torna o custo dos empréstimos mais transparentes ao usar taxas de juros determinadas pelo mercado.

O Banco Interamericano de Desenvolvimento lançará no próximo mês uma Oferta que permitirá aos países mutuários adotar taxas de juros determinadas pelo mercado em alguns tipos de empréstimos. Essa medida aumentará a transparência, facilitando a administração da dívida sem alterar o custo total dos empréstimos.

A Oferta é aplicável a US$36 bilhões em crédito, o que corresponde a 70% da carteira de empréstimos do Banco. A opção é voluntária e permitirá que os mutuários convertam empréstimos com “taxa de juros ajustável” a empréstimos vinculados à London Interbank Offered Rate (Libor) em dólares ou a uma taxa fixa, ou uma combinação de ambos.

As taxas de juros ajustáveis usadas nos empréstimos sob o Mecanismo Unimonetário e o Sistema do Fundo Comum de Moedas foram introduzidas há mais de uma década. A taxa de juros nesses tipos de empréstimos é ajustada a cada seis meses para refletir o custo do fundo comum de captações do Banco para financiar tais empréstimos. Será mais fácil para que os mutuários prevejam o custo de sua dívida dentro do novo sistema devido ao novo tipo de taxas baseadas no mercado, como a Libor, do que no sistema antigo, cujas taxas não estão prontamente disponíveis para os clientes.

Os novos tipos de taxas de juros na Oferta, adotados para atender a demanda dos clientes, aumentarão a transparência e permitirão que os mutuários amenizem seus riscos relacionados a taxa de juros e câmbio. Além disso, a Oferta dará aos clientes mais flexibilidade para administrar sua dívida com o BID, possibilitando que eles criem uma combinação de dívida com taxa fixa e flutuante que não estava disponível nos tipos antigos de empréstimo.

O plano chega em um momento crucial para o BID, a maior instituição de desenvolvimento regional do mundo. Diante da crise financeira mundial, o Banco planeja aprovar um volume recorde de empréstimos em 2009 e estabeleceu um novo mecanismo de liquidez de desembolso rápido de US$6 bilhões para ajudar as economias latino-americanas e caribenhas a manter o crescimento.

A Diretoria Executiva do Banco aprovou nesta quarta-feira, 14 de janeiro, o plano de conversão. Os mutuários poderão converter suas taxas de juros na primeira metade de 2009 ou na primeira metade de 2010.

Em janeiro, o Banco disponibilizará um website em que os mutuários terão acesso a modelos de contratos de empréstimo, listas de empréstimos qualificáveis para a Oferta de Conversão e outras informações para facilitar sua tomada de decisões. No próximo ano, o Banco realizará um road show, teleconferências e videoconferências para explicar os detalhes da Oferta aos mutuários e esclarecer dúvidas e preocupações específicas.