MetLife e Citi lançam plano de previdência para alta renda

Exclusivo para clientes CitiGold e Private plano destaca conceitos de planejamento sucessório, tributário e financeiro.

São Paulo - MetLife e Citi lançam plano de previdência complementar, com gestão da Schroders, especialista em administração de fundos de terceiros, que já é sucesso entre os clientes de alta renda do Citi.

O MetLife Legacy, um produto desenhado para investidores que não estão preocupados apenas com a aposentadoria em si, mas também com seu planejamento tributário, financeiro e sucessório, já teve captação de cerca de R$ 80 milhões, em apenas um mês de comercialização.

“O MetLife Legacy, que pode ser oferecido nas opções PGBL e VGBL, vem para complementar o portfólio de produtos que combinam solidez, transparência e competitividade da MetLife para ajudar a otimizar os rendimentos dos seus clientes”, diz Robert Craddock, diretor para o Canal Bancos da MetLife.

Com tarifas diferenciadas, consideradas agressivas para o mercado, o Metlife Legacy oferece isenção da taxa de carregamento e a taxa de administração varia de 0,8% a 0,9% ao ano, dependendo do perfil do investimento. Além disso, o produto alia as vantagens tributárias de um plano de previdência à rentabilidade alcançada pelos fundos de investimento.

Com aplicação mínima de 500 mil reais, o Metlife Legacy atende a diferentes perfis de investidores. Para os mais conservadores, a Schroders administra um fundo 100% renda fixa com taxa de administração de 0,8% a.a e para os clientes mais arrojados, um fundo balanceado (com 40% em ações e 60% renda fixa) com taxa de 0,9% a.a.

Para Jan Karsten, diretor de Investimentos do Citi Brasil, o MetLife Legacy vem ao encontro das necessidades dos clientes CitiGold e Private Bank. “Este é um produto que alia rendimento a visão de futuro, já que muitos dos nossos clientes possuem bens e investimentos elevados, e planejar a sucessão é uma das questões importantes para estes clientes. Temos certeza, com base em nossas pesquisas, que a adesão ao produto será grande”, conclui Jan.

Além do mais, existem vantagens na tributação e praticidade no momento da sucessão patrimonial. Como o MetLife Legacy não entra em inventário, o processo de sucessão é facilitado, uma vez que não haverá custos com ITCMD (Imposto de Transmissão Causa-Mortis e Doações) ou com a contratação de advogados e serviços cartorários. Outro benefício é a possibilidade de livre indicação de beneficiários.

Parceria de Sucesso - Resultado de uma parceria sólida entre o Citi e a MetLife, o MetLife PGBL/VGBL Legacy foi criado para atender a clientes de alta renda, que buscam aliar uma visão de futuro com soluções para enfrentar desafios relacionados à eficiencia tributária e sucessão.

Gestão de credibilidade - Além de todas as vantagens oferecidas, o Legacy conta com a experiência da Schroders na gestão de fundos de investimento. “Nosso objetivo era lançar um produto competitivo, sofisticado e alinhado aos interesses de longo prazo dos clientes. A gestão de fundos de previdência é estratégica e primordial para a Schroders no Brasil” afirma Eduardo Mendes, responsável pela área de distribuição e vice-presidente da Schroders no país.

Perfil: Citi, a empresa-líder em serviços financeiros globais, tem aproximadamente 200 milhões de contas de clientes e atua em mais de 140 países. Por meio de suas duas unidades operacionais, Citicorp e Citi Holdings, o Citi proporciona a clientes, empresas, governos e instituições uma grande variedade de produtos e serviços financeiros, incluindo serviços bancários a pessoas físicas, crédito, corporate and investment banking, corretagem de títulos e valores mobiliários, e administração de fortunas. P[ www.citigroup.com] Brasil [www.citi.com.br].

Perfil da MetLife - A Metropolitan Life Seguros e Previdência Privada S.A., é afiliada da MetLife, Inc. A MetLife oferece planos odontológicos, seguro de vida individual e em grupo e planos de aposentadoria, como fundos multi-patrocinados e entidades abertas (PGBL e VGBL), por meio de corretores, bancos e outros canais. A empresa está presente em 27 localidades e possui 12.000 corretores registrados e 6.000 ativos; 15.500 clientes corporativos, cerca de 5.7 milhões de clientes e R$ 115 bilhões de capital segurado.

A MetLife, Inc., por meio de suas subsidiárias, atende mais de 70 milhões de clientes nas Américas, Ásia, Oceania e Europa. Seguradora de vida número um dos Estados Unidos (com base nas apólices em vigor), a MetLife está há mais de 140 anos no país, mantendo relacionamento com mais de 90 das 100 principais empresas descritas na lista da revista FORTUNE 500®. As empresas MetLife oferecem seguro de vida, remuneração de capital, seguro de automóvel e residência, banco para o varejo e outros serviços financeiros para pessoas físicas, como também seguro de vida em grupo, resseguro, aposentadoria e produtos de poupança e serviços para corporações e outras instituições.

Perfil: A Schroders é um conglomerado inglês com mais de 200 anos de existência, que administra globalmente US$ 148 bilhões* de recursos de terceiros em mais de 30 países. Presente no Brasil há 10 anos, a empresa é reconhecida por sua excelência na gestão de fundos de renda variável, multimercados, long & short, renda-fixa e produtos estruturados.

A parceria com o Citibank na gestão de fundos locais iniciou-se em 2005 e em 2007 a Schroders lançou o primeiro fundo de previdência com o Banco e a Metlife.